- 第四屆年度 CNBC FA 100 排名旨在表彰幫助人們成功度過財務生活的諮詢公司。CNBC FA 100 顧問排名考慮的因素不僅僅是管理的資產。
在充滿不確定性的時期——動蕩的市場、高通脹、地緣政治動盪——我們經常寫下財務顧問向客戶推薦的內容。
這個建議通常歸結為“保持冷靜”和“不要讓短期消息導致產生長期後果的衝動行為”。 許多顧問還提醒，已經制定計劃的客戶需要相信並堅持到底。
這導致了一些讀者的下一個考慮。 沒有計劃？ 也許是時候做一個了。
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- CNBC 的頂級顧問如何在經濟衰退前進行投資CNBC 的第一大財務顧問分享了他的前 3 個股票選擇 CNBC 排名 2022 年前 100 名財務顧問
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幫助消費者做出明智的理財決定是 CNBC 個人理財團隊工作的關鍵部分，其中包括確定何時尋求幫助以及向誰尋求幫助。
這一使命一直是 CNBC FA 100 名單背後的重要推動力，現在已經是第四個年頭了。 該列表基於 CNBC 與數據提供商 AccuPoint Solutions 合作開發的專有方法。 該過程從美國證券交易委員會備案文件中挑選出 39,818 家註冊投資諮詢公司名單的數據開始，最終篩選出最後 100 家。在此處查看完整方法。
CNBC 榜單上排名靠前的顧問平均從業 30 年，管理的資產總計超過 3000 億美元。
但這並不是他們上榜的唯一因素，甚至不是主要因素。
CNBC FA 100 表彰那些最能幫助人們度過財務生活的諮詢公司。 我們會考慮公司提供的服務及其專長等因素。 今年第一次，我們將公司僱用的認證財務規劃師的數量考慮在內，認識到指定借給規劃產品的專業知識。
大流行激發了消費者與財務顧問合作的興趣。 根據 2022 Northwestern Mutual Planning & Progress Study，在 Covid-19 大流行之前沒有顧問的成年人中，近五分之一 (18%) 表示他們現在已經開始與顧問合作或計劃與顧問合作。
在調查的 2,381 名受訪者中，35% 的人與顧問一起工作。
那些擁有財務顧問的受訪者表示，他們對自己解決財務問題（包括管理債務、退休計劃和實現長期財務安全）的能力更有信心。 他們也比那些沒有顧問的人更有可能在大流行期間積累儲蓄。
然而，報告表明，許多消費者並不認為顧問是他們尋求財務幫助的首選。 顧問技術平台 intelliflo 最近的一項調查發現，59% 的受訪者需要財務建議，但不確定從哪裡獲得。 對於接受調查的 Z 世代，這些數字躍升至 71%，對於千禧一代，這一數字躍升至 72%。 該公司對 2,067 名成年人進行了調查。
許多這些消費者最終轉向家人、朋友或數字資源尋求答案。 大約三分之一（32%）使用註冊投資顧問。
除了意識之外，對成本的擔憂也在起作用。在這一點上，intelliflo 調查中有 35% 的人表示他們認為自己沒有足夠的錢聘請財務顧問。
不要相信這個神話：財務建議不僅僅適用於富人。 此外，諮詢公司並非放之四海而皆準，許多公司並不要求客戶擁有大量可投資資產。
您為財務建議支付的方式和金額也可能因顧問和服務範圍而異。 例如，您可能會根據您要求顧問管理的資產支付管理費，或者每月、每年或基於項目的固定費用。 其他人提供小時費率。
如果您正在尋找經濟援助，我們希望 CNBC 的 FA 100 可以成為您搜索的資源。 該排名旨在用作正在尋找顧問的投資者的起點。 我們希望此列表有助於縮小您的搜索範圍。 如果您正在尋找具有特定專業或背景的顧問，請在 XY Planning Network 和 FPA PlannerSearch 等網站上進行搜索。
在尋找您可以信任的人時，期望採訪幾位顧問，他們感覺適合您的生活和財務需求。
CFP 委員會建議向潛在顧問詢問以下 10 個問題：
- 你的資格和證書是什麼？你提供什麼服務？你對我負有信託責任嗎？你的財務規劃方法是什麼？你通常與哪些類型的客戶合作？你會是唯一與我合作的顧問嗎？我將如何支付你的服務費用？你通常收取多少費用？其他人是否會從你給我的財務建議中獲益？你是否曾因職業生涯中的任何非法或不道德行為而受到公開處罰？
在最後一個問題上不要相信他們的話。 您可以在 BrokerCheck 和 SEC 上查找顧問的記錄，並通過 CFP 委員會驗證 CFP 認證。
詢問顧問是否可以提供客戶的推薦信也很明智。
在美國東部時間今天中午 12 點收聽 CNBC 的“中場報告”，看看 Woodley Farra Manion 的喬治法拉，這是今年首次在 CNBC 足總 100 強榜單上名列前茅。
