- 根據美國證券交易委員會周三通過的修正案，基金的股東報告將需要更加簡潔和用戶友好。此外，投資公司的廣告需要促進費用和支出的“透明和平衡的呈現”。大部分生效日期後的 18 個月內不需要更改。
聯邦監管機構週三通過了規則變更，旨在讓消費者更容易了解他們投資了什麼以及他們花了多少錢。
根據美國證券交易委員會批准的修正案，投資公司的廣告將需要促進費用和支出的“透明和平衡的呈現”。
此外，根據美國證券交易委員會的說法，共同基金和交易所交易基金的股東報告需要“簡潔明了”。
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“希望了解共同基金或基金的業績、費用和其他運作的散戶投資者 [ETF] 可能需要篩選大量的財務信息，”SEC 主席 Gary Gensler 說。
“今天的最終規則將要求基金公司分享一套簡明扼要的材料，”Gensler 說。
對於股東報告，關鍵信息——如基金支出、業績和投資組合持股——將需要突出顯示。 還將鼓勵使用圖形和文本功能，同時使報告的在線版本更加用戶友好和互動。
據美國證券交易委員會稱，如今，這些報告可能長達 100 頁或更多。
至於廣告修正案：廣告和銷售宣傳資料中的費用和開支列報需要與招股說明書費用表中的相關信息一致，並且“合理”更新。 它們也不能具有實質性的誤導性。
基金投資者支付的費用會蠶食他們的回報。 例如，根據美國證券交易委員會投資者教育和宣傳辦公室的數據，投資 100,000 美元超過 20 年，年利率為 4%，如果收取 0.5% 的年費，最終價值將減少 10,000 美元，而年費為 0.25%。
投資者可能需要一段時間才能注意到所採用的變化的變化。
雖然修正案在聯邦公報上公佈後 60 天生效，但美國證券交易委員會表示，它將在該生效日期後提供 18 個月的過渡期，讓投資公司有時間調整其股東報告並遵守廣告費規則。
處理費用和支出的誤導性陳述的修正案將在生效日期適用。
